お客様からのご感想
「定年後にどう資産を整えればいいか、正直ずっと後回しにしていました。Hisuiさんに相談してみると、思っていたよりシンプルに状況を整理してもらえて、ようやく一歩踏み出せた気がしています。」
「夫が亡くなった後、資産の管理を一人で担うことへの不安がありました。生活費シミュレーションで長い目で見た見通しをいただき、少し気持ちが楽になりました。毎月の生活費を考える参考にしています。」
「税務のことは難しくてよくわからなかったのですが、NISAやiDeCoの出口をどう考えればいいかを丁寧に説明してもらえました。既存の税理士とも話してもらえたので、安心感が全然違います。」
「金融機関に相談すると、どうしても商品を勧められる印象がありました。Hisuiさんはそういった提案が一切なく、純粋に私の状況に合ったアドバイスをいただけたと感じています。報告書もわかりやすかったです。」
「妻と二人でどれくらいのペースで資産を使っていけば安心なのか、数字で確認できたことが一番よかったです。シミュレーションの結果を見て、無駄な節約をしなくてもいいとわかり、少し肩の荷が下りました。」
「退職前から相談できるかどうかを最初に確認したところ、数年前から準備を始めることを勧めてもらいました。まだ退職はしていませんが、方向性が明確になり、今から準備を進められています。」
具体的なご支援の事例
ポートフォリオの整理で年間コストを削減
課題
岡山市在住の69歳の男性。複数の金融機関でさまざまな商品を購入していたが、全体像を把握できておらず、手数料がかかっているかどうかも不明だった。
対応
全保有資産を一覧化し、重複や高コスト商品を洗い出した。低コストのインデックス型商品への切り替えと、年齢に合った資産配分への見直しを提案した。
結果
年間の保有コストが見直し前と比較して約40%削減された。全体の資産構造が明確になり、「毎年どこを見ればいいかがわかった」とご評価をいただいた。
生活費試算で「使いすぎ」の不安が解消
課題
倉敷市在住の夫婦（67歳・65歳）。年金と預金で生活しているが、「このペースで使い続けて大丈夫か」という漠然とした不安があった。
対応
現在の収入・支出を詳しくヒアリングし、医療費の段階的増加や住宅の修繕費用なども加味した90歳までの生活費シミュレーションを実施した。
結果
現在の生活水準を維持しても資産が90歳まで持続できることが数字で確認でき、「心配しすぎていた」と安心された。年次レビューも活用中。
相続前の税務整理で家族への引き継ぎが明確に
課題
岡山市在住の72歳の男性。子どもに財産をどう引き継ぐべきかを考え始めていたが、相続税や贈与税の仕組みが理解できておらず、どこから手をつけるべきかわからなかった。
対応
現在の資産規模と家族構成を整理し、相続税の概算と基礎的な対策を説明した。既存の税理士と連携し、より具体的な実行計画を共に検討した。
結果
相続の全体像が整理され、何をいつまでに準備すべきかが明確になった。「漠然とした不安がなくなった」とご評価をいただいた。
ご相談・ご連絡先
所在地
〒700-0901
岡山市北区本町6-36
岡山フコク生命ビル7F
認定・資格
CFP会員
資格保有
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