6つの選ばれる理由
退職後専門の知識
現役世代向けとは異なる退職後特有の課題——年金と資産の配分、医療費の見通し、相続への備えに精通したアドバイスを提供します。
明確で公正な料金
サービス料金は事前に明示します。運用報酬や販売手数料は一切受け取らないため、中立的な立場でのご提案が可能です。
完全個別対応
お客様ごとに状況が異なります。画一的なパッケージではなく、実情に寄り添った提案を一つひとつ丁寧に組み立てます。
情報の厳格な管理
資産情報・個人情報は暗号化して厳重に管理します。第三者への提供はなく、安心してご相談いただける環境を整えています。
専門家との連携体制
税理士・弁護士・司法書士など各分野の専門家と連携できる体制を整えており、複合的な課題にも対応します。
継続的なフォロー
ご状況の変化に合わせて定期的な見直しをご提案します。一度きりのサービスではなく、長期的なご支援を大切にしています。
それぞれの強みについて
専門性と資格
スタッフはCFP（ファイナンシャルプランナー上級資格）や1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を保有しています。退職後の資産管理に関する研修・学習を継続的に行い、最新の税制や制度改正にも対応しています。
- CFP認定ファイナンシャルプランナー資格保有
- 1級FP技能士資格保有スタッフが在籍
- 年次継続研修による知識更新
分析ツールと手法
生活費シミュレーションでは、独自の長期試算モデルを活用しています。医療費の上昇傾向、インフレ率、地域の生活コストを考慮した複数シナリオでの検討が可能です。ポートフォリオ診断では国内外の分散投資理論に基づく分析を行います。
- 長期生活費試算モデルの活用
- 複数シナリオによる比較検討
- ポートフォリオ分散評価ツール
お客様対応の質
金融の専門用語をできる限り使わず、わかりやすい言葉でご説明することを心がけています。初回相談は無料で、じっくりとご状況をお聞きします。ご来訪・オンラインのどちらにも対応しています。
- 初回相談は無料・約60分
- ご来訪・オンライン両対応
- わかりやすい言葉でのご説明
料金とコストパフォーマンス
サービス料金は固定費用で明示しており、成果報酬や追加費用は発生しません。金融商品の販売からは完全に独立しているため、お客様の利益を最優先した提案が可能です。長期的な資産管理の観点から、適正な料金設定を維持しています。
- 固定料金制・追加費用なし
- 金融商品販売から完全独立
- 長期的な資産保全を重視
成果と実績
設立以来280組以上のご相談をお受けしており、多くのお客様が「老後のお金への不安が軽減した」とおっしゃっています。ポートフォリオの見直し後に手数料コストが削減されたケースや、税務整理により相続時の負担が軽減されたケースなど、具体的な成果をご提供してきました。
- 累計280組以上のご相談実績
- 98%のお客様からの継続的信頼
- コスト削減・税務改善の具体事例多数
一般的なサービスとの違い
| 比較項目 | 一般的な金融機関 | Hisui（翡翠） |
|---|---|---|
| 利益相反の有無 | 商品販売で収益を得る | 完全独立・販売なし |
| 退職後専門対応 | 全年代対象で一般的 | 退職後に特化 |
| 料金の透明性 | 隠れコスト・変動あり | 固定料金で明示 |
| 個別対応 | 画一的パッケージ中心 | 完全オーダーメイド |
| 初回相談 | 有料または条件付き | 完全無料 |
| 専門家との連携 | 限定的 | 税理士等と連携可 |
Hisuiにしかできないこと
「茶道精神」の対話スタイル
お互いに丁寧に向き合う茶道の精神をサービスに取り入れています。急がず、急かさず、一つひとつ丁寧に話し合いを進めます。
岡山の地域特性への深い理解
岡山を拠点とし、地域の物価水準・医療環境・住宅事情を熟知しています。その地域で生活するためのリアルな試算が可能です。
視覚的でわかりやすい報告書
数値や専門用語が並ぶ難しい報告書ではなく、図表を多用したわかりやすいレポートをお届けします。ご家族とも共有しやすい形式です。
既存の専門家との橋渡し役
すでにお付き合いのある税理士や証券会社がある場合でも、それらとの関係を活かしながらHisuiが総合的なコーディネートを行います。