Hisuiのアプローチ
Hisuiのサービスは、退職後の方々が直面する「資産を守りながら、適切に活用する」という課題に特化しています。まず現状を丁寧に把握し、お客様の生活スタイルや価値観を理解したうえで、最適な提案をご提供します。
3つのサービスはそれぞれ独立していますが、組み合わせてご利用いただくことで、より包括的な資産管理が実現します。まずは初回の無料相談でお話をお聞きし、どのサービスが最も適切かをご提案します。
ポートフォリオ健康診断
現在の投資ポートフォリオの状態を丁寧に分析します。セクターの集中度、手数料構造、配当の持続性、流動性の観点から評価し、視覚的でわかりやすいレポートと優先度付きの具体的な提案をお届けします。
含まれる内容：
- セクター集中度の分析と評価
- 保有商品の手数料構造の確認
- 配当・利回りの持続性チェック
- 流動性・換金性の評価
- 視覚的報告書と優先提案のご提供
実施の流れ：
- 1. 初回相談（無料）・現状の資料確認
- 2. ポートフォリオの詳細分析
- 3. 報告書の作成（2〜3週間）
- 4. 報告セッション・質疑応答
生活費シミュレーション
現在の支出状況と、今後予想される生活変化を踏まえた長期的な生活費の見通しを作成します。地域の物価、医療費の推移、住宅の判断、ご家族へのサポートなど、退職後に重要な要素を考慮した複数のシナリオをモデル化します。年次レビューセッションが含まれます。
含まれる内容：
- 現在の生活費の詳細ヒアリング
- 医療費・介護費の長期推計
- 住宅・リフォームの費用検討
- 複数シナリオ（保守的・中間的）の比較
- 年次レビューセッション（1回）付
実施の流れ：
- 1. 生活費・収入の詳細ヒアリング
- 2. 長期シミュレーションの実施
- 3. 複数シナリオの比較レポート作成
- 4. 報告セッション・今後の見直し計画
- 5. 1年後の年次レビュー
税務最適化コンサル
退職後の方を対象とした、税を意識した資産整理のアドバイスを行います。NISAの活用状況、iDeCoの取り扱い、資本利得のポジション、相続税への備えを整理します。2回のセッションで集中的に取り組みます。既存の税理士がいらっしゃる場合は連携も可能です。
含まれる内容：
- NISA・つみたてNISAの最適活用
- iDeCoの受け取り方・タイミング検討
- 譲渡益・配当所得の税務ポジション
- 相続税対策の基礎整理
- 既存税理士との連携サポート
実施の流れ：
- 1. 第1セッション：現状の税務状況の整理
- 2. 分析・最適化プランの作成
- 3. 第2セッション：提案と実行計画の確認
どのサービスが合っていますか？
| こんな方に | ポートフォリオ診断 ¥70,000 |
生活費シミュレーション ¥169,000 |
税務最適化 ¥300,000 |
|---|---|---|---|
| 今の投資が老後に合っているか不安 | — | — | |
| 老後の生活費がいくら必要かわからない | — | — | |
| 税の負担を整理したい・相続が心配 | — | — | |
| NISAやiDeCoの使い方を見直したい | — | — | |
| まず資産全体の状態を確認したい | — | ||
| 包括的に老後のお金を整理したい |
迷われた場合は、初回の無料相談でご状況をお聞きしたうえで最適なサービスをご提案します。
すべてのサービスに共通する基準
情報の厳格な保護
お客様の個人情報・資産情報はすべて暗号化管理し、外部提供は行いません。
わかりやすい報告書
専門用語を避け、図表を多用したわかりやすい形式でご報告します。
固定料金・追加費用なし
料金は固定制で、追加費用が発生する場合は事前にご説明します。
中立な立場でのアドバイス
金融商品の販売は行わず、お客様の利益を最優先した提案を行います。
明確なスケジュール
各サービスの進行スケジュールを事前にご説明し、透明性を確保します。
専門家との連携体制
必要に応じて税理士・弁護士等の専門家と連携し、包括的にご支援します。